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1.黄金价格的问题

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郑良豪

在所有贵金属中，只有黄金具有广泛、多样的全球需求基础。这种独特性确保了国际黄金市场比以往任何时候都活跃。黄金在我们生活中扮演的角色是任何其他金属所无法相比的。我们可能不知道或从未想过，但我们几乎每天都要接触不同形式的黄金。了解黄金的广泛用途有助于解释黄金始终具有的适用性，并帮助我们看清自2000年以来的黄金供求趋势。

本文将清晰阐述黄金供求的驱动力，帮助说明为什么黄金业有信心使2010年成为新的黄金纪元的开始。

黄金对不同的人代表不同的意义。对希望购买贵重或价格可以承受的首饰的消费者，黄金是一种合适的饰品；它是体现财富或成功的方式；它是投资者保护或储藏财富的特殊工具；它是电子导体，是人类探索太空的重要材料；它也应用于领先的纳米技术，应用在医疗部门攻克癌症和疾病的设施中。所有这些都表明，黄金是很多利益相关者某些决策过程的主角，这些因素帮助塑造了过去十年的黄金需求，并保证了黄金业的健康发展。

2008和2009年黄金需求的上升得到媒体前所未有的关注，有必要将最近的数字放到更长远的时间段来看，并承认有限的供应所起的作用。这样，我们就可以看到黄金价格的上涨不是短期的，因为需求长期增加而供应有限。回顾2000年以来的形势，就有可能提供一个很好的案例来支持2010年黄金的乐观前景。

自2000年以来，世界黄金协会与贵金属和矿业咨询公司——GFMS公司一直在记录每个季度的黄金需求和供应数据，并作为世界黄金协会《黄金需求趋势》季度报告的重要组成部分发表。这些数据包含金饰、投资、工业和官方部门的供求数据以及矿和回收行业的供应情况，为黄金业提供了空前的参考信息。这些报告的数据和分析有独特的深度和广度，覆盖了各国家、地区和部门的供求情况。

对供求趋势的全面而权威的洞察支持了我们的观点，即黄金需求将长期保持强劲。本文将展示，不管总体的经济形势如何，黄金需求已表现出独特的弹性，无论需求来自消费者、投资者、工业领域还是。

1.总需求水平

2008年以吨位计黄金总需求是3753吨，比2000年的3821吨略低。在其间的年份，需求量一直保持在3200吨以上，但在此上下浮动，反映了很多影响供求的因素，本文将在稍后详述。

以吨位计，黄金总需求在过去十年间不时波动，但以美元计的需求自2000年以来保持了稳步增长。2000年，以美元计可确认的总需求为340亿美元，到2008年增加到1050亿美元。这主要是由于金价上涨，反过来也体现了黄金的长期储值特性，以及其对冲通胀压力和货币波动的能力。黄金需求已受到相当高的媒体关注，但我们也不应忽视黄金供应对价格驱动的重要作用。

就供应方面，诸如中国等国家的新兴市场进一步提升了市场供给量，相对于世界其他地区，尤其是南非的矿产量在不断下降，这个动态非常重要。供需平衡是决定和稳定金价的重要因素，并有助于进一步缓解2010年及未来任何可能的经济和金融冲击。

2008年下半年，由于全球金融市场的崩溃和随之而来的世界性经济衰退和萧条，可确认的黄金总需求激增。随着金融市场的崩溃，取前所未有的措施来拯救银行，为市场注入流动性，增加货币供应，在投资领域，大家都在寻求一个安全的高质量避风港。投资者的财富急剧减少，他们害怕刺激导致通胀，也受到风险和市场波动性的吓阻，因而转向唯一经过经济动荡时代检验的资产——黄金。黄金没有交易对手风险，不是任何人的负债，有流动性，这些优点不仅是央行所追求的，也是零售和机构投资者所梦想拥有的。

过去两年中，面对那些毁掉其他资产价格的因素，金价大体上保持平稳。从信贷危机的那段时间即2007年6月到2009年6月，当不确定的恢复迹象第一次出现的时候，全球股票证券价值缩水了约40%。但在同一时间内，黄金是少数几个价格上涨的资产之一（其他主要例外资产是债券），上涨了42%。

这段时期个人和国家财富的减少让投资者寻找新的保值方式，因而导致黄金需求增加。这个表现让人们更深地认识到黄金独特的财富保障特性，并有力地证明了黄金为投资者和金饰购买者长期保值的能力。

当然，经济衰退和较高的美元金价和各地金价也影响了消费者的消费信心和对金饰的需求。

2.黄金供需分析

过去十年出现了新的黄金需求和供应的市场以及贵金属用途。特别是过去几年，中国市场需求增加，以及中国矿产量持续增加也带来了中国黄金供应的增加。

全球供求变化的发展，因应中国黄金市场结构性变化，出现总需求在不同需求方面之间的分配因时间推移发生重要变化。此外，最近以美元计和以当地货币计的高水平金价，导致许多市场评论员和分析师担心金饰的总体需求可能会降低，从而使原本保护黄金持有者免于经济周期损失的基本性质发生改变。

过去十年的数据表明，尽管2008年末、2009年初需求分配有了显著变化，即从首饰转向投资，但正是这种多层面需求的变化让黄金对经济周期有独特的弹性。从历史上看，金饰需求是可确认总需求的最大组成部分，自2000年以来，可确认总需求中的首饰需求平均占到73%，而投资为15%，工业占12%。2000年这些比例分别是首饰84%，投资4%，工业12%，而2008年则为首饰58%，投资31%，工业11 %。

图1-1-1 黄金市场供需结构

（资料来源：GFMS,WGC）

供应方面翻天覆地的变化也发生在官方部门。过去20多年来，央行一直是私人黄金市场的净供给方。那样的时代现已过去，欧洲的黄金大量持有者（指央行）抛售黄金的意愿已减弱，而新兴国家也越来越多地成为买方。与一个多世纪前（1845年到1968年之间）一样，央行很有可能再次成为黄金需求的重要部门。

《央行售金协议》签约方，传统上都是黄金卖家，大多完成了其销售。同时，新的需求来源在世界其他国家出现，尤其是中国、俄罗斯和印度。

回顾过去十年首饰、投资、工业和官方部门对黄金需求的变化，我们或许可以看出，随着对黄金满足多种需求的特性和品质的了解日益增强，市场将如何发展来满足这些需求。

2.1　金饰需求

金饰品非常独特，它不仅可以储值，还可以用来传载特别的情感和表达久远的祝愿。这意味着人们可以购买它作为一生珍藏并世代相传的礼物，留给自己或送与他人。

2000年黄金首饰总需求是3205吨，价值287.5亿美元，主要市场分别是印度（620.0吨）、美国（387.3吨）和中国（215.3吨）。到2008年，金饰总需求量下降到2159吨，但以美元计价值上升为602.5亿美元。几个主要金饰市场格局变化不大，分别为印度（474.6吨）、中国（326.7吨）和美国（179.1吨）。

图1-1-2 金饰需求趋势图

（资料来源：GFMS,WGC）

俄罗斯作为一个强大经济体崛起，2008年的黄金需求是94.1吨，而2000年只有30.6吨，这说明新兴市场对黄金的需求可以在较短时间内有巨大的发展。最近的中国市场首饰需求数据说明了其市场发展的速度之快。经历了很长一段时间的市场监管，中国人终于可以将黄金与其悠久的文化结合起来。

很明显，金饰市场在过去十年有了显著发展，高端金饰需求已在中国出现，年轻一代热切地追捧黄金。这群新兴的中产阶级接受过良好的教育，工作出色，能力出众，而黄金给他们带来了拥抱时尚的可能。随着他们热切地表现个人成就和成功，一种新的金饰消费需求已悄然形成，不仅呈现了需求趋势，还推动了流行时尚款式和产品的开发。

金饰的高端和大众市场在新兴市场如中国的发展，培养了新的需求潮流，包括新产品和商业合作伙伴，如K-gold 18K金饰成为了年轻一代喜欢的黄金饰品；由盎格鲁黄金公司（AngloGoldAshanti）、世界黄金协会和各国（如中国、印度和南非）顶级设计师共同打造的“黄金畅想”金饰设计大赛，为培养年轻一代对黄金的喜爱也发挥了作用。

将中国与印度相比较，我们可以看出金饰市场的多样性。两个国家都有日益增多的中产阶级，他们有能力经常购买金饰。但印度人更喜爱黄金，无论是将其作为饰品，还是用来储值，已有若干代的文化传统。印度是目前世界最大的金饰市场，婚礼和节日的需求占据其总需求的很大一部分，这也影响首饰交易和分析师对全球金饰市场发展的预测。

2009年，市场人士已多次说过高价格对消费者金饰需求的影响。大多数人都承认，非西方黄金市场如印度的消费者对价格非常敏感，会躲开价格急剧上升或剧烈波动的时候，而更倾向于在价格下降时购买。

随着价格上升，金饰将越来越被看作是高端产品，这可能意味着出售的首饰类别将发生改变。金价的上涨已导致某些地区消费者的明显变化，包括印度和中东，他们倾向于购买更小更轻的首饰，以满足吃紧的预算。尽管如此，黄金的情感传载和储值特性意味着，即使在经济条件困难的时期，消费者也将继续购买。

最近的金饰需求趋势不应孤立地看，而应从过去十年总需求的变化进行分析。金价自2000年以来稳步上涨（以美元计），明显体现了消费者和投资者对日益高涨的金价的反应。

2.2　投资需求

投资需求近几年显著增加，超出了传统的金条和金币投资范围。交易型黄金基金（ETFs）的推出，将可确认黄金投资总需求提高到2008年可确认黄金总需求的31%，即可确认投资总需求达到1158吨，或324.6亿美元。在2000年，这个数字仅占总需求的4%，可确认投资总需求是166吨，或14.9亿美元。

人们往往会承认黄金保值和购买力恒定的能力，但我们必须承认，除了央行和“超国家”机构（如国际货币基金组织等）这些大量黄金的持有者，其他投资者对于黄金特性及其作为金融资产属性的认识，只是近几年的事情。有时人们认为黄金是前人用来留给后人的遗产。现在这些观点发生了变化，美元的不稳定迫使央行和机构重新审查他们的资产分配给黄金的比例，毕竟黄金是保护货币坚挺、抵抗通胀、违约风险和流动性风险的关键资产。

图1-1-3 黄金投资需求趋势图

（资料来源：GFMS,WGC）

在全球经济危机以前，宏观经济条件很好的时候，投资者从传统投资例如股票和债券，以及新奇衍生工具投资中获得丰厚回报，而很少注意到减少风险和保障财富的需要。这场危机暴露了个人和机构投资者很多投资策略的不足。现在看来，虽然很多人在危机前可能尝试多样化投资，但实际上大多数的投资组合要么其资产分配太过狭窄，要么增加的新资产类别没能提供期待的多样化，往往带来较高的额外风险。

过去十年间对黄金的投资需求翻了16倍，这反映了投资者希望重新平衡投资组合的风险以更好保障财富的愿望。

2.3　工业需求

工业需求在这十年中保持大体稳定，其占黄金总需求比例从2000年的11.8%略降为2008年的11.6%。2007年工业黄金需求占到总需求的13%。尽管占总需求的比例保持稳定，但2008年工业总需求为436吨，比十年前同期的平均需求371吨高出17.5%。

最近几年黄金总需求上升，其用途也在增加。黄金不能简单地被认为是个人用品，它也有着重要的社会作用。得益于黄金的物理和化学属性，它成为很多创新性工业应用，如电子、医疗、能源和纳米科技领域的绝佳材料。

尽管黄金还有许多新用途尚待开发，但工业需求不可能成为金价的主要驱动力。尽管如此，黄金在半导体、手机芯片、计算机处理器等方面的应用非常广泛，并且市场对其抗腐蚀性、高导电性和键合能力的认识也在不断增加。在电子行业，尽管有比黄金便宜的其他替代选择，但综合考虑材料的可靠性、表现能力和持久性，黄金仍然是首选。

2.4　央行储备

图1-1-4 全球前20个国家和地区之黄金储备

（资料来源：WGC)

自布雷顿森林体系瓦解，金本位结束之后，金融形势发生了很多变化。《央行售金协议》的缔约方一直以来都是重要的黄金持有人，近几十年里他们在不断减持黄金。同时，那些协议之外的央行很少有增加黄金持有量的想法。但是金融和经济危机对货币市场尤其是对美元产生的影响以及增加货币供应产生的负面后果开始出现以后，大家对黄金在国家储备中应该扮演的角色和所占权重有了重新的认识。

1999年以来，西欧的央行通过《央行售金协议》来出售黄金。从1999年9月到2007年9月间，缔约方每年出售420吨黄金。从第一次协议到2004年间，销售上限为400吨，而在第二次协议即2004年到2009年间上限则提高到500吨。第三次《央行售金协议》于2009年8月签署，将销售上限从第二次协议的500吨降低到了400吨。2009年至今缔约方只出售了157吨黄金。

欧洲中央银行黄金协议

《华盛顿协议》：在1999年9月27日至2004年9月26日期间，黄金出售量限制在2000吨内

《央行黄金协议》：在2004年9月27日至2009年9月26日期间，黄金出售量限制在2500吨内

《央行黄金协议》：在2009年9月27日至2014年9月26日期间，黄金出售量限制在2000吨内，有19个签署国，共11.960吨黄金储备，占全球官方黄金储备的40%

《央行黄金协议》：同时涵盖IMF于4～5年内出售的403吨黄金

根据2009年12月国际货币基金组织的国际金融统计数据，以吨计的主要黄金持有人是（括号中数字是黄金占总储备资产的比例）：美国8133.5吨（68.7%）、德国3407.6吨（64.6%）、国际货币基金组织3005.3吨、意大利2451.8吨（63.4%）、法国2435.4吨（64.2%）、中国1054.0吨（1.5%）、瑞士1040.1吨（28.8%）、日本765.2吨（2.4%）、荷兰612.5吨（51.7%）和俄罗斯607.7吨（4.7%）。印度最近刚从国际货币基金组织购买了200吨的黄金，排名第11 位，为557吨（6.4%）。

最近几个月最受关注的央行之一是中国央行。中国现今是世界上最大的黄金市场。过去六年，中国的外汇储备增加了六倍，达到2.2万亿美元，其贸易顺差和国外投资的流入帮助了经济增长。但是，全球经济衰退和最近的美元压力意味着中国在检视其储备中的黄金和美元配比。

中国的官方黄金储备从2003年的600吨上升至2009年4月的1054吨。从世界各国央行黄金持有量来看，中国排名第五。上文也提到，印度2009年刚刚购买了国际货币基金组织的200吨黄金。而俄罗斯的黄金储备比2008年初增加了118吨，总储备达607.7吨，占其总储备的4.7%。

毋庸置疑，黄金将继续在国家储备中扮演重要角色。

2.5　保值需求

这场影响最为深远的经济和金融危机所带来的后果已经影响了全世界各个角落的和投资者。失业率的上升，前所未有的财政刺激，对通胀的恐惧，以及波动的金融市场，都推动形成了投资者了解和保护其财富的方式。

自2007年以来的这一系列事情已动摇了投资者的信心，侵蚀了公众和决策者之间的信任。此外，个人储蓄的快速减少及其对退休的影响都导致人们对可持续、简单的投资产品更加向往。从全球看，这次动荡使人们更加需要让人放心和可靠的资产。

对很多人来说，答案就是黄金，因其独特属性而重新确立了显著的地位。

目前市场普遍认识到，不同于大多数传统投资，黄金需求的地域和用途多样化可以帮助其抵御对主流资产有负面影响的经济冲击。金价受很多不同的因素影响，这也使它在整个经济周期中都保持独特的弹性。

因此，随着危机的深化，投资者为寻求投资多样化和平衡投资策略，纷纷投向黄金。2008年黄金的投资需求比2007年高出64%，即投资增加了152亿美元。2007年可确认投资为686吨，2008年上升至1183吨。投资需求近几个季度有所减少，2009年迄今数据是1061吨，说明需求仍然强劲。

投资需求的增加表现为很多形式。几年前出现的由实物黄金支撑的黄金ET F为投资人群提供了获得黄金产品的另一种便捷方式，这种方式越来越受欢迎，也推动了近几年的零售投资需求。

自2000年以来，投资者寻求通过实物黄金来保值，因此对金条和金币的零售需求有所增加。2000年的金条和金币需求是166吨，2007年上升到446吨，2008年为649吨。

图1-1-5 可确认的黄金需求分布

（资料来源：GFMS）

最近，西方零售需求又重新复苏，这是国际黄金市场的一个重大变化。大量西方投资者在多年投资净缩减之后，再一次将目光投向实物黄金。与此同时，中国的投资者也在长期黄金市场监管之后爆发了对黄金投资的新需求。对金条和金币需求的预测是积极的，投资者还要寻求保护自己免受未来通胀和财富减少的影响，并确保他们能够更好地保护其退休储蓄。

2.6　矿产

黄金仍是稀缺。近几年鲜有新的重现，而很多发现往往地处很难到达的地方，这意味着生产成本日趋高涨。全球金矿生产多年来一直呈下降趋势，多数人认为这一趋势仍将长期继续下去。自2000年以来，黄金矿产的高峰出现在2001年，供应量达到2646吨，2008年这个数字降低到2416吨。

2.7　回收金

碎金或回收金在经历2008年下半年和2009年初的激增之后，近几季度已有所回落，早先的激增是由于金饰交易方在金价高位时抛售和消费者希冀从金价上涨中获利或所致。在2009年一季度，回收金达到569吨。到第三季度，回收金供应已从最高峰值下降了50%，达283吨，尽管这仍是相对较高的历史数值。

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回收金在黄金供应方面扮演着重要角色，它是有效的市场稳定因素，回收活动通常随价格上升而急增，随价格下降而减少。进入西方市场的回收金得到较多的关注，它们取代了印度、中东和亚洲等地区，占到了回收的大部分。

3.2010年黄金市场预测

2010年黄金需求预期乐观。尽管某些国家已出现经济复苏的迹象，但不确定性仍相当高，这不仅包括经济不确定性，也包括金融部门、资产价格、货币和通胀的不确定性。很多投资者希望重建财富，他们担心投资前景不如危机前清晰。因此，零售投资者希望他们的退休得到保障，机构投资者希望重建财富，他们都积极地寻找有效地分散风险的途径，通过配置黄金为其投资组合增加稳定性。央行部门从黄金净出售到净买入的变化为2010年的黄金市场提供了有力的支撑。

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尽管在西方市场之外，金饰消费者仍然对价格高度敏感，而且地方价格仍然很高，造成需求减少的问题，但近几个季度需求有所恢复。随着经济条件的改善，2010年西方市场的需求可能会有所增加，此外中国市场需求也将继续增加。但是最近金价的上涨仍然使2010年金饰总需求打上了一个问号。

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经济形势好转的可能性也让工业需求有所改善，如果好转的形势能够持续，将帮助带动2010年及以后黄金的新用途和创新应用。

从更长远看，黄金业面临的长期挑战很明显。需要寻求新的方法来与年轻一代消费者沟通，使黄金对他们也变得适用和重要，使金饰成为他们自我奖励、享受和显示财富的方式。解决这个问题的关键将是建立年轻消费者对黄金的喜爱，也要求有新的互动渠道和沟通方式。

互联网向更偏远地区的渗透意味着越来越多的消费者有机会接触全球消费市场。在这个新平台下，消费者有渠道接触世界，而他们的购买决定也将对环境和社会产生更广泛的影响。

黄金业如何应对其他奢侈品的威胁将是金饰业未来持续增长的主要挑战。年轻消费者正在面对着大量商品和品牌的诱惑。金饰消费的最大威胁不再是其他贵金属或配饰，而是其他奢侈品，例如iPod、音乐、电子游戏、现场和旅行。对年轻人来说，奢侈品意味着很多不同的事情。它可能不再体现为消费或通过昂贵的消费来实现，而是通过周末休息、水疗和其他时间消遣产品来实现休闲。

这些金饰市场需求面临的新挑战将需要所有参与其中的人们协同努力，以确保东方国家喜爱黄金的传统文化可以传承到新一代有品牌意识、有思想的消费者身上。

黄金从未像今天这样合乎时宜。让投资者和消费者理解黄金保值和保障财富的作用，有利于让下一代认识黄金的价值，创建黄金的新纪元。

黄金价格的问题

quingje：

您好~ 黄金（盎司）/美元买卖报价引用国际市场金价（美元/盎司），加减相应点差进行报价。双边点差为300。

黄金（克）/人民币买卖报价根据国际市场金价（盎司/美元）及美元/人民币中间价套算并加减相应点差制定。套算公式为1克=国际市场金价（盎司/美元）*0.0321507*美元人民币中间价, 其中0.0321507为克/盎司转换（1克=0.0321507盎司）。双边点差为80。

附说明:

1、我行纸黄金报价所指黄金为“伦敦标准金”（995）

2、1金衡制盎司 =31.1034768 克

当您使用牡丹灵通卡（含e时代）或理财金账户卡注册个人网上银行后，即可通过个人网上银行的“网上汇市”进行美元黄金交易或通过“网上黄金”进行人民币黄金交易。

即时买卖是即时交易，提交交易指令后当时成交。

获利委托，是指预计黄金价格会上涨时，设定一个高于设立委托时黄金价格的价格，当在效期内黄金价格达到或高于您所设定的价格时卖出黄金；或指预计黄金价格会下降时，设定一个低于设立委托时黄金价格的价格，当在效期内黄金价格达到或低于您所设定的价格时买入黄金。

止损委托，是在不排除黄金价格在短期内快速下降时，设定一个低于设立委托时黄金价格的价格，当在效期内黄金价格达到或低于您所设定的价格时卖出黄金，以避免更多损失的委托交易。

双向委托是提供一个委托交易，该交易同时提供买入委托与止损委托的功能，以第一个达到委托条件的委托内容完成交易。（黄金美元无双向委托）

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黄金是一种特殊商品.它是在长期的商品交换过程中,在众多商品中游离出来固定充当一般等价物的商品.黄金作为货币,在世界市场上可以购买任何商品.黄金具有体积小价值大和容易分割久蒇不坏的自然属性,是最好的货币材料.黄金不仅本身有价值,而且充当衡量其他商品价值大小等五大职能.黄金是财富的化身和代表.黄金作为货币,它的价格也是由自身的价值决定的,并受供求关系的影响.黄金是稀有金属,生产黄金要耗费大量的人类劳动,劳动生产率提高很慢,所以国际市场上黄金价格相对稳定,尤其是在实行金本位的时候更是如此.现在世界各国虽然不以黄金为唯一储备,但都还储备黄金.纸币是代表黄金执行流通手段职能的.纸币发行量若超过或少于流通中所需的金属货币量,从而引起纸币贬值或升值,物价持续上涨或下跌,这就是所谓通货膨胀或通货紧缩. 国际上的价格是以美元/盎司来计算的，1盎司=31.1035克，把美元兑换成人民币是按美元价格÷31.1035×美元兑人民币汇率=人民币/克。你所看到的国际价格可能是错误的。可能到://.go24k上面查看一些价格。网上收购的黄金都是以为参考，然后按成色来定价格的。

参考资料：

1.进入19世纪初开始，先后在俄国、美国、澳大利亚和南非以及加拿现了丰富的金矿，使黄金生产力迅速发展。仅19世纪后半叶，人类生产的黄金就超过了过去5千年的产量总和。由于黄金产量的增加，人类增加黄金需求才有了现实的物质条件，以黄金生产力的发展为前提，人类进入了一个金本位时期。货币金本位的建立意味着黄金从帝王专有，走向了广阔的社会；从狭窄的宫廷范畴进入了平常的经济生活；从特权华贵的象征演变为资产富有的象征。金本位制始于1816年的英国，到19世纪末，世界上主要的国家基本上都实行了“金本位”。

1914年第一次世界大战时，全世界已有59个国家实行金本位制。金本位制具有如下特点：（1）黄金在国际交往中充当国际货币，各国中央银行汇票持有的国际储备资产大部分是黄金，黄金是国际货币制度的基础。金币可以自由铸造、自由兑换及自由输出入；（2）两国之间货币的汇率由它们各自的含金量之比--金平价（Gold Parity）来决定，例如一个英镑的含金量为113.0015格林，而一个美元的含金量为23.22格林，则:

1英镑=113.0015/23.22=4.8665美元

只要两国货币的含金量不变，两国货币的汇率就保持稳定。当然，这种固定汇率也要受外汇供求、国际收支的影响，但是汇率的波动仅限于黄金输送点（Gold Point）。黄金输送点是指汇价波动而引起黄金从一国输出或输入的界限。汇率波动的最高界限是铸币平价加运金费用，即黄金输出点（Gold Export Point）；汇率波动的最低界限是铸币平价减运金费用，即黄金输入点（Gold Import Point）。（3）具有自动调节国际收支的机制。当外汇收支出现逆差，黄金外流时，如果中央银行的黄金储备明显减少，会导致货币供给紧缩的效应，进而使物价下降，这将会提高本国商品出口的单键能力并抑制进口；同时紧缩也会使利率上扬，引起资本流入。在这种机制的作用促使国际收支恢复平衡。反之亦然。

随着金本位制的形成，黄金承担了商品交换的一般等价物，成为商品交换过程中的媒介，黄金的社会流动性增加。黄金市场的发展有了客观的社会条件和经济需求。在“金本位”时期，各国中央银行虽都可以按各国货币平价规定的金价无限制地买卖黄金，但实际上仍是通过市场吞吐黄金，因此黄金市场得到一定程度的发展。必须指出，这是一个受到严格控制的官方市场，黄金市场不能得到自由发展。因此直到第一次世界大战之前，世界上只有唯一的英国伦敦黄金市场是国际性市场。

金本位制可以保证货币汇价的稳定，促进了国际贸易的顺利开展，由于国内货币发行受到中央银行所拥有的黄金储备的约束，不会出现过分的通货膨胀；对于国际收支也能起到调节作用。但同时金本位制也有其不利之处，最致命的缺陷是其赖以生存的基础不稳定.黄金存量的增长跟不上国内生产和流通的不断扩大以及社会财富的快速增长，国民经济的发展与货币基础的矛盾日益尖锐；其次是它往往使—国的国内货币政策取决于黄金流出还是流入，有可能出现由于黄金的流出，即使对外贸易收支已陷于逆差，仍不得不取紧缩政策；或由于黄金流入而被迫取膨胀政策的情况。20世纪初，第一次世界大战爆发严重地冲击了“金本位制”；到30年代又爆发了世界性的经济危机，使“金本位制”彻底崩溃，各国纷纷加强了贸易管制，禁止黄金自由买卖和进出口，公开的黄金市场失去了存在的基础，伦敦黄金市场关闭。一关便是15年，直至1954年方后重新开张。从1914年至1938年期间，西方的矿产金绝大部分被各国中央银行吸收，黄金市场的活动有限。此后对黄金的管理虽有所松动，但长期人为地确定官价，而且国与国之间贸易森严壁垒，所以黄金的流动性很差，市场机制被严重抑制，黄金市场发育受到了严重阻碍。

一战后，1922年在意大利召开的世界货币会议上，决定用“节约黄金”的原则.除美国实行金本位制外，英法实行金块本位制，其它国家多实行金汇兑本位制。”金块本位制的特点是：国内不流通金币，只发行代表一定重量黄金的银行券，银行券只能有限制地兑换金块。而金汇兑本位制又称“虚金本位制”，其主要特点是：银行券在国内不能兑换黄金和金币，只能兑换外汇。该国货币一般与另一个实行金本位制或金块本位制国家的货币保持固定的比价，并在后者存放外汇或黄金作为平准基金，从而间接实行了金本位制。实际上，它是一种带有附属性质的货币制度。当然，无论金块本位制或金汇兑本位制，都是削弱了的金本位制.很不稳定。而这种脆弱的制度经过1929年—1933年的世界经济危机，终于全部瓦解。

2. 布雷顿森林系时期（20世纪40年代至70年代初）

1944年，经过激烈的争论英美两国达成了共识，美国于当年5月邀请参加筹建联合国的44国的代表在美国布雷顿森林举行会议，签定了“布雷顿森林协议”，建立了“金本位制”崩溃后的人类第二个国际货币体系。布雷顿森林体系的核心是；(1)以美元为国际货币结算的基础，美元成为世界最主要的国际储备货币；(2)美元直接与黄金挂钩(制定了35美元1盎司的官方金价)，其它国家货币与美元挂钩，各国可按官价向美国兑换黄金；(3)实行固定汇率制，各国货币与美元的汇率.一般只能在平价1%上下幅度波动，各国央行有义务在超过规定界限时进行干预。至此，美元取得了等同于黄金的地位，成为世界各国的支付手段和储备货币。在布雷顿货币体制中，黄金无论在流通还是在国际储备方面的作用都有所降低，而美元成为了这一体系中的主角。但因为黄金是稳定这一货币体系的最后屏障，所以黄金的价格及流动都仍受到较严格的控制，各国禁止居民自由买卖黄金，市场机制难以有效发挥作用。伦敦黄金市场在该体系建立十年后才得以恢复。

布雷顿森林货币体系的建立，在战后相当一段时间内，确实带来了国际贸易空前发展和全球经济越来越相互依存的时代。但布雷顿森林体系存在着内在的缺陷，即它在美元作为主要储备资产，具有内在的不稳定性。因为只有靠美国的长期贸易逆差，才能使美元流出，使其他国家获得美元供应成为国际储备。但这样一来，必然会影响人们对美元的信心，引起美元危机。而如果美元保持国际收支平衡，就会断绝国际储备的供应，引起国际清偿能力的不足。

50年代后期，随着美国经济竞争逐渐削弱，其国际收支开始趋向恶化， 60年代美国深陷越南战争的泥潭，财政赤字巨大，美元的信誉受到极大的冲击。大量资本出逃，各国纷纷抛售自己手中的美元，抢购黄金，使美国黄金储备急剧减少，伦敦金价暴涨。

为了抑制金价上涨，保持美元汇率，减少黄金储备流失，美国联合英国、瑞士、法国、西德、意大利、荷兰、比利时八个国家于1961年10月建立了“黄金总库”，八国央行共拿出2．7亿美元的黄金，由英格兰银行为黄金总库的代理机关，负责维持伦敦黄金价格，并取各种手段阻止外国持美元外汇向美国兑换黄金。60年代后期，美国进一步扩大了侵越战争，国际收支进一步恶化，美元危机再度爆发。1968年3月的半个月中，美国黄金储备流出了14亿多美元，仅3月14日一天，伦敦黄金市场的成交量达到了350～400吨的破记录数字。美国再也没有维持黄金官价的能力，经与黄金总库成员协商后，宣布不再按每盎司35美元官价向市场供应黄金，市场金价自由浮动，但各国或中央银行仍按官价结算，从此黄金开始了双价制阶段。但双价制也维持了三年的时间，原因是美国国际收支仍不断恶化，美元不稳；二是西方各国不满美国以已私利为原则，不顾美元危机拒不贬值，强行维持固定汇率。于是欧洲一些国家取了请君入瓮的策略，既然美国拒不提高黄金价格，让美元贬值，他们就以手中的美元兑换美国的储备黄金。当11年8月传出法国等西欧国家要以美元大量兑换黄金的消息后，美国于8月15日不得不宣布停止履行对外国或中央银行以美元向美国兑换黄金的义务。13年3月因美元贬值，再次引发了欧洲抛售美元、抢购黄金的风潮。西欧和日本外汇市场不得不关闭了17天。经过磋商最后达成协议，西方国家放弃固定汇率，实行浮动汇率。至此布雷顿森林货币体系完全崩溃，从此也开始了黄金非货币化的改革进程。但从法律的角度看，国际货币体系的黄金非货币化到18年才正式明确。国际货币基金组织在18年以多数票通过批准了修改后的《国际货币基金协定》。该协定删除了以前有关黄金的所有规定，宣布：黄金不再作为货币定值标准，废除黄金官价，可在市场上自由买卖黄金；取消对国际货币基金组织（IMF）必须用黄金支付的规定；出售国际货币基金组织1/6黄金，所得利润用于建立帮助低收入国家优惠基金；设立特别权代替黄金用于会员国与IMF之间的某些支付等等。

在这一时期黄金价格一直受到国家的严格控制，国家对黄金市场的介入干预时有发生，黄金市场仅是国家进行黄金管制的一种调节工具，难以发挥市场配置作用。市场的功能发挥是不充分的。

3. 黄金非货币化时期（20世纪70年代至今）

国际黄金非货币化的结果，使黄金成为了可以自由拥有和自由买卖的商品，黄金从国家金库走向了寻常百姓家，其流动性大大增强，黄金交易规模增加，因此为黄金市场的发育、发展提供了现实的经济环境。黄金非货币化的20年来也正是世界黄金市场得以发展的时期。可以说黄金非货币化使各国逐步放松了黄金管制，是当今黄金市场得以发展的政策条件，但同样需要指出的是，黄金制度上的非货币化与现实的非货币化进程存在着滞后现象。国际货币体系中黄金非货币化的法律过程已经完成，但是黄金在实际的经济生活中并没有完全退出金融领域，当今黄金仍作为一种公认的金融资产活跃在投资领域，充当国家或个人的储备资产。

当今的黄金分为商品性黄金和金融性黄金。国家放开黄金管制不仅使商品黄金市场得以发展，同时也促使金融黄金市场迅速地发展起来。并且由于交易工具的不断创新，几十倍、上百倍地扩大了黄金市场的规模。现在商品实物黄金交易额不足总交易额的3％，90％以上的市场份额是黄金金融衍生物，而且世界各国央行仍保留了高达3．4万吨的黄金储备。在1999年9月26日欧洲15国央行的声明中，再次确认黄金仍是公认的金融资产。因此我们不能单纯地将黄金市场的发展原因归结为黄金非货币化的结果，也不能把黄金市场视为单纯的商品市场，客观的评价是：在国际货币体制黄金非货币化的条件下，黄金开始由货币属性主导的阶段向商品属性回归的阶段发展，国家放开了黄金管制，使市场机制在黄金流通及黄金配置方面发挥出日益增强的作用。但目前黄金仍是一种具有金融属性的特殊商品。所以不论是商品黄金市场，还是金融性黄金市场都得到了发展。商品黄金交易与金融黄金交易在不同地区、不同市场中的表现和活跃程度有所不同。

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1、黄金的最大用途是首饰，世界上大约一半的开黄金被制成珠宝。当然，珠宝中也包含着各种奇特的黄金制品。这种令人震惊的黄金用途似乎意味着投资黄金的最佳方式可能不是投资金矿企业，而是购买珠宝。黄金在科技生产方面也有很大用处，2016 年数据显示，约 6% 的黄金需求来自科技行业。令人惊奇的是，这种贵金属被用于我们每天携带的手机和其他设备中。这是由黄金的物理特性决定的，包括延展性和导电性，这使得黄金非常适合用于一些高科技产品。

2、所以如果你想投资高科技领域的黄金，就投资最好的科技巨头。这其中就包括苹果和三星，这两家是高端手机的代表企业。当然，你可以深入了解这些公司的其他产品。无论他们的产品如何变化，他们都有可能在他们的新产品中添加一些黄金。除了苹果和三星，其他科技公司也越来越多地使用黄金。例如，黄金在高科技产品中的应用越来越受欢迎，例如私人传感器。

3、黄金也可以牙，你知道你嘴里可能有金子吗？虽然这不是黄金的重要用途，但 2016 年约有 18 吨黄金用于牙科，不到黄金总需求量的 1%。投资者选择此项投资的最佳方式是投资牙科产品供应企业。这些企业从购、加工到销售都在使用黄金，金价的变化也对这些企业产生了一定的影响。

4、黄金还可用于航天工业，黄金在航空航天工业中也有重要用途。例如，美国宇航局明年发射詹姆斯韦伯太空望远镜，它将利用黄金的物理特性作为红外光的反射器。普通投资者可以投资与航天相关的签约航天企业。此外，他们还可以投资具有航天理念的航天企业，如波音等知名航天企业。此外，投资者还可以投资一些航天材料公司。